Vårt system lagrer dokumentene og kundeopplysninger som du enkelt kan hente ut når du trenger dem. Finansforetakene kan være forpliktet til å avvise kunder eller avvikle kundeforhold dersom kunden opptrer på en slik måte at kundetiltak ikke kan gjennomføres i henhold til lovens krav. Lette verifikasjonsprocedyrer for å hjelpe brukerne med å passere på første forsøk. Lokaliser grensesnitt med 30+ språk, automatisk opptak av dokumenter, sett https://cryptodaily.no-skjemaer med automatisert datautvinning, og varsle brukerne umiddelbart for å unngå feil under prosessen. Vanligvis oppnås dette ved å sammenligne informasjonen med offentlige registre. KYC-krav bidrar ikke bare til å forhindre at banker blir brukt av kriminelle til hvitvasking av penger, men de lar også bankene betjene sine kunder bedre og håndtere risikoer.

immediate profit står for Know Your Customer (kjenn din kunde) og er et av de viktigste virkemidlene for å forebygge og avdekke hvitvasking og terrorfinansiering. Gjennomføring av en KYC-prosess er nødvendig for å sikre overholdelse av hvitvaskingsloven. Avhengig av typen konto eller transaksjon, kan bankene også be om ytterligere KYC-informasjon. Når du for eksempel åpner en ny konto eller ber om et lån, kan bankene kreve at forbrukere viser bevis på inntekt eller arbeid.

Verifiser dokumenter og kontinuerlig skjerm brukere mot globale sanksjoner, overvåkningslister, PEPs og uønskede medier for å sikre full overholdelse. Rollen til LEI Register er å gi deg verifiserbar informasjon om LEI koder, validere data og lette kommunikasjonen mellom LOUer. Vi anerkjenner viktigheten av din tid og har jobbet hardt for å bli den raskeste og sikreste globale registreringstjenesteleverandøren. G20 opprettet det Global LEI System (GLEIS) i 2011 som reaksjon på den globale finanskrisen i 2008, med mål om å forhindre lignende globale sjokk i fremtiden. LEI koden kreves nå for alle juridiske enheter som opererer i dagens økonomisystem. Her gis en forenklet oversikt over hvilke opplysninger og hvilken dokumentasjon finansforetakene må innhente ved gjennomføring av kundetiltakene.

• Lokaliser grensesnitt med 30+ språk, automatisk opptak av dokumenter, sett KYC-skjemaer med automatisert datautvinning, og varsle brukerne umiddelbart for å unngå feil under prosessen.
• Hvis kunden er et selskap, henter Penneo KYC automatisk selskapsinformasjon fra offisielle virksomhetsregistre.
• KYC-krav bidrar ikke bare til å forhindre at banker blir brukt av kriminelle til hvitvasking av penger, men de lar også bankene betjene sine kunder bedre og håndtere risikoer.
• Hold i samsvar med norsk lovgivning med en KYC/AML programvareløsning som enkelt verifiserer brukere fra hele verden.

GLEIF-rapporten forklarer hvordan å erstatte fragmenterte data med en globalt vedtatt strategi basert på utbredt bruk av Legal Entity Identifier (LEI) vil gi enorm verdi og lette kommersielle prosesser. GLEIF er verdens første og eneste verdensledende innen referansedata for juridiske enheter. Vi gjør åpen, standardisert informasjon av høy kvalitet tilgjengelig, sparer bedrifter for tid og gir et enkelt inngangspunkt til enhver jurisdiksjon på planeten. Si at en av dine eksisterende kunder blir en PEP (politisk eksponert person). Siden en politisk eksponert person gir økt risiko for hvitvasking og/eller terrorfinansiering, skal du oppdatere kundens risikoprofil og innhente ytterligere dokumentasjon og opplysninger. Rapporteringspliktige skal deretter bekrefte kundens identitet ved å innhente gyldig legitimasjon (f.eks. pass, førerkort, nasjonale ID-kort utstedt av et EØS-land, BankID, bankkort med bilde).

Denne informasjonen inneholder kundens navn, adresse og fødselsdato. KYC betyr å identifisere og validere kundens identitet ved å bruke uavhengige og pålitelige kilder til dokumenter, data eller informasjon. KYC, eller Know Your Customer, også noen ganger kjent som Know Your Client er en kritisk prosess innen banknæringen. KYC skal sikre at bankene drifter med legitime kunder og at de følger KYCs bankreguleringer. Viktigheten til KYC kan ikke bli understreket nok – det beskytter både forbrukeren og banken mot svindel og andre ulovlige handlinger.

Hold i samsvar med norsk lovgivning med en https://cryptodaily.no/immediate-profit//AML programvareløsning som enkelt verifiserer brukere fra hele verden. LEI koden til et selskap vil bli offentliggjort og vil inkludere informasjon som selskapets registrerte navn og handelsnavn, selskapstype, registrert adresse, registreringsnummer, morselskapsinformasjon og underordnet selskapsinformasjon. Hvis en klient ikke oppfyller minimale KYC-kriterier, kan bankene nekte å åpne en konto eller avslutte et forretningsforhold.

Individuelle kunder må gi banken sin identifikasjons informasjon, adresse og et bilde tatt nylig. Tilsvarende informasjon vil kreves for felleseiere og fullmaktshavere. Du kan velge dokumentene du trenger fra en liste og sende en forespørsel til kunden din.

Det er derfor, enten du besøker en bank eller ringer en, personen i den andre enden ofte bekrefter din nåværende adresse og kontaktinformasjon. Penneo KYC starter med å sjekke om kunden er en politisk eksponert person og om kunden er registrert på sanksjonslister. Hvis kunden er et selskap, henter Penneo KYC automatisk selskapsinformasjon fra offisielle virksomhetsregistre.

I denne artikkelen skal vi se nærmere på hvorfor KYC er så viktig og hvordan du kan oppfylle KYC-bankstandarder. Det første trinnet i en KYC-prosess er å innhente opplysninger om kundens identitet. Hvitvaskingsregelverket pålegger finansforetakene strenge plikter for å forebygge og avdekke hvitvasking og terrorfinansiering. Noen av disse pliktene innebærer å utføre kundetiltak (tidligere «kundekontroll»). Beskytt virksomheten din med en verifiseringsflyt som synkroniseres med regulatorens krav.